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除通过文件加强监管外,监管层也加大了这方面的处罚力度。2016年,原保监会发布公告称,个别公司出现准备金提取不足、总公司本级不做业务但留存准备金等问题,影响总公司及分支机构经营数据的真实性和准确性,扭曲对公司保单业务质量的判断,不利于商业车险改革阈值监管工作的有效实施。并同步处罚了两家准备金不足的保险公司,要求其整改。

这三份协议在庭审现场并不被当事人相互“承认”,被指为“虚假协议”,其中《军师联盟》的总负责人、不二文化的前法定代表人张坚(编者注:2017年11月8日,不二文化法人变更为李杰)也被证明是私刻公章而被刑事拘留。但张坚称,使不二文化成为《军师联盟》最大投资方的协议印章虽然是私刻的,但却是在江苏华利的授意下刻制的,且张坚表示自己曾任江苏华利投资方管理人,他主张自己可以代表江苏华利投资方的意见。

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(四)制定互联网贷款业务的风险管理机制,持续、有效监测、控制和报告各类风险,并及时应对风险事件;(五)充分了解并定期评估互联网贷款业务发展情况、风险水平及管理状况,及时了解其重大变化,并向董事会定期报告;(六)其他有关职责。第十四条【风控资源】商业银行应当确保具有足够的资源,独立、有效开展互联网贷款风险管理,确保董事会和高级管理层能够准确理解风险数据和风险模型的作用与局限。

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